情节堪比电影!券商美女老总诈骗3.7亿元被判无期,2年后再被补刀!
1.
/ 80后营业部美女老总栽了?
终身禁入+无期徒刑 /
2.
/ 美女老总私刻“萝卜章”、
主谋巨额诈骗案 /
而筹集来的资金,除了借新还旧、拆东墙补西墙外,许静还给母亲买房子、别墅、宝马,并在同一小区买了四套房子。
但蹊跷的是,审计显示她消费了3000多万元,“主要是许静自己使用和买礼品送给客户使用”。
而据《信息时报》报道,投资人代表称虽然一审判决许静等人需赔偿投资者共计3.7亿元,但已从法院获悉许静等相关账户及其他资产已没有可执行的任何东西,且许静被判重刑已失去赔付能力。
那么,钱都去哪了呢?相较于其骗取的近3.7亿元而言,大多数资金的流向实际上并未明确披露,这也成为投资人追偿的争议点之一。
另外,许静的父母、公婆、朋友、同学等,都成了“萝卜章”诈骗案的受害者。
许静的高中同学赵某,损失了2000多万;许静的外甥李某、表妹任某、亲妹妹许波、丈夫梁某,都有意无意的做了她的“帮凶”。
其中,许静的丈夫梁某受许静指使,帮助其私刻民生证券公章,犯伪造公司印章罪,被判处有期徒刑二年;许静的亲妹妹许波帮其打印部分虚假理财合同,犯合同诈骗罪,被判有期徒刑八年。
3.
/ 民生证券受牵连 /
2015年,许静的“萝卜章”诈骗案东窗事发,民生证券作为她所在的券商,也未能脱离干系。
在判决书中,虽然许静曾表示“我这种行为是个人行为,单位不知道这件事”,但证监会依然处罚了民生证券。
2016年1月1日,民生证券的控股股东泛海控股发公告称,公司收到民生证券转来的中国证监会证券基金机构监管部签发的《关于民生证券股份有限公司进行通报批评的函》。
在函中,证监会对民生证券下达了行政监管措施,对其责令改正,增加内部合规检查次数,并暂停新开证券账户6个月,暂停期间民生证券不得新增经纪业务客户。
同时,证监会证券基金机构监管部请山西证监局对民生证券太原长风街证券营业部采取责令限期改正并责令暂停新开证券账户一年的监管措施,并将许静认定为不适当人选,并依照有关规定将许静诈骗案移交稽查立案调查。
4.
/ 金融行业的风险管控能力亟待加强 /
从曝光到现在,许静的“萝卜章”诈骗案的时间跨度已经长达四年,随着终身禁入的行政处罚落地,这一案件基本到了尾声。
但在此期间,投资者质疑民生证券内部控制不完善的声音一直不绝于耳,他们的依据是证监会行政监管措施决定书中提到的“虽未发现你公司参与有关诈骗活动,但你公司存在营业部负责人把关不严、监督机制失效等问题,反映出你公司内部控制不完善、经营管理混乱。”
纵观近几年来,金融行业的“萝卜章”案件一直屡禁不止。国海证券、民生银行、广发银行、兴业银行等均卷入过“萝卜章”案件,上市公司ST华业更是深陷百亿“萝卜章”困境。
而在这么多的“萝卜章”案件背后,更值得引起重视的,是金融行业的风险管控能力。
从屡禁不止的“萝卜章”案件来看,无论是银行还是上市公司,在之前的风险管控上都存在着疏漏。
当务之急肯定是加强内控措施,避免类似的事件发生。比如,进一步加强对高管和员工的警示性教育;加强对高管和员工的管理,明确各职位员工的权限,避免个人权利过大;完善合规管理和内部控制,建立一套完整的内控体系等。
说起来容易做起来难,但难绝不意味着无动于衷。毕竟对于金融行业来说,风控就是那条最基本的生命线。
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